Crédit immobilier

Formation sur le crédit immobilier

Notre programme de formation au crédit immobilier, d'une durée cinq heures aborde le crédit immobilier sous l'angle commercial et juridique. Cette formation en e-learning est nécessaire pour les agents immobiliers qui ont besoin de comprendre le crédit immobilier. Cette formation s'inscrit dans un pack qui contient une suite générale sur le crédit immobilier.

Crédit immobilier
05h00
Financement immobilier
Crédit immobilier

Certifiée loi Alur

Accès illimité

Attestation immédiate

3 ÉTAPES :
  • 1

    Commandez votre formation pour un utilisateur

  • 2

    Accédez librement à la formation

  • 3

    Recevez votre attestation instantanément

Télécharger le programme
vignette Youtube

formez-vous en ligne sur le crédit immobilier

L’accès e-learning à la formation est valable 1 an. A l’issue de la formation, une attestation est à l’automatiquement générée pour permettre d’attester de vos nouvelles compétences. Le e-learning est le meilleur moyen de vous former en 2023 puisque la plateforme est accessible 7j/7 24h/24 ou que vous soyez.

trouvez le bon mode de financement pour votre formation en ligne

  La force de notre centre de formation, est d’avoir tous les agréments nous permettant de financer votre formation.   Les attestations sont donc valables pour renouveler vos cartes de transaction immobilière.

 

programme de formation sur le crédit immobilier

Module 1 : Qu’est-ce qu’un crédit immobilier ?

  • Le Taux Nominal, le Taux Fixe et le Taux Variable

  • La durée d’un crédit immobilier et l’application du taux

  • Les frais liés au crédit immobilier

Module 2 : Le cadre légal du prêt immobilier

  • Le taux d’usure

  • L’offre préalable de crédit

  • L‘acceptation de Crédit et Le FISE : La Fiche d’Information Standardisée Européenne

  • Quels établissements sont autorisés à distribuer du crédit immobilier ?

Module 3 : Calcul de la capacité d’emprunt du demandeur

  • Les revenus

  • Les dettes

  • Calcul de l’endettement maximum

Module 4 : De quoi dépend le taux nominal immobilier ?

  • Calcul du taux nominal immobilier

  • Qu’est-ce que le scoring bancaire ?

Module 5 : Les particularités du contrat de crédit immobilier

  • Les particularités du contrat de crédit immobilier

  • Propriétaire trop endetté, faire le choix du lissage

Module 6 : Le prêt immobilier VEFA / CONSTRUCTION

  • Le prêt immobilier VEFA

  • Les intérêts intercalaires

Module 7 : Le prêt relais (09 min 49)

  • Le prêt relais immobilier

  • Les avantages et les inconvénients des prêt relais immobilier

Module 8 : Le prêt immobilier pour investissement locatif

  • Le prêt immobilier pour l’investissement locatif

  • Quelle différence entre le calcul de l'endettement futur avec différentiel ou avec la compensation des revenus ?

  • Le calcul de l'endettement futur sans différentiel ou sans la compensation des revenus

  • Comment est vu le propriétaire et le locataire investisseur par les banques ?

Module 9 : Les autres types de prêts qu’il faut connaitre

  • Le prêt immobilier pour investir en SCPI

  • Le PTZ

  • Quel montant du PTZ ?

  • Les autres critères du PTZ ? – Partie 1

  • Les autres critères du PTZ ? – Partie 2

  • Le prêt d’accession sociale (PAS)

  • Le prêt Action Logement

  • Le Agri-accession du secteur agricole

  • Les prêts immobiliers non bancaire

  • Les prêts immobiliers non bancaire – le PLSA

  • Le PEL – Le plan Épargne Logement

  • Le CEL – Le Compte Épargne Logement

  • Le prêt pour achat avec travaux

Module 10 : Les questions récurrentes

  • Que se passe-t-il si un emprunteur ne rembourse plus ?

  • Rembourser par anticipation

  • Quand est ce qu’il ne faut pas rembourser par anticipation ?

  • Vidéo de clôture

  • Vidéo X1 : L’apport personnel

  • Vidéo X2 : Les chiffres important du crédit immobilier

  • Quiz

En quoi consiste le financement immobilier ?

Le financement immobilier englobe les mécanismes et les ressources financières utilisées pour acquérir, posséder, développer ou investir dans des biens immobiliers tels que des maisons, des appartements, des immeubles commerciaux, des terrains, etc. Il s'agit d'une composante essentielle de l'industrie immobilière. Les transactions impliquant souvent des montants importants, cela nécessite des solutions de financement bien spécifiques.

Sous le terme générique de financement se regroupent un certain nombre d’outils financiers tels que les prêts hypothécaires, par exemple : il s’agit de l'une des formes les plus courantes de financement immobilier. Ils consistent en un accord contractuel entre l'emprunteur (donc l’acheteur) et le prêteur (généralement une banque ou une institution financière). L’emprunteur reçoit une somme d'argent pour l'achat d'un bien immobilier et s'engage à rembourser le prêt avec intérêts sur une période déterminée.

Quant au crédit-bail immobilier, (ou leasing immobilier), il permet à un locataire de capitaliser les loyers qu’il verse pour avoir la possibilité, en fin de contrat, d’acheter le bien à un prix prédéterminé. Dans l’approche d’un financement par capitaux, un investisseur apporte des fonds propres pour financer l'achat ou le développement d'un bien immobilier. Les ROI sont généralement générés par les loyers, les plus-values à la revente ou d'autres formes de revenus liés à la propriété.

Les prêts de construction concernent particulièrement les projets de développement immobilier afin de financer l’édification d'un immeuble, d'une maison, etc. Ces prêts sont généralement remboursés une fois que le projet est achevé et génère des revenus.

Par ailleurs, les investisseurs peuvent participer à des fonds immobiliers qui agrègent les ressources financières de multiples sources pour investir dans une variété de biens. Cela permet de diversifier son portefeuille immobilier sans avoir à gérer directement les propriétés.

Enfin, le financement participatif (ou crowdfunding) immobilier, de plus en plus populaire, permet à un grand nombre d'investisseurs de contribuer financièrement à des projets immobiliers en échange d'une part des rendements.

L’expression « financement immobilier » englobe donc toutes les méthodes et stratégies utilisées pour mobiliser les ressources financières nécessaires à l'achat, la possession, le développement ou l'investissement dans des biens immobiliers ; ces outils varient en fonction des objectifs, des besoins et des préférences des investisseurs ou des propriétaires.

Pourquoi faire une formation financement immobilier ?

Pour réussir dans le domaine de la finance immobilière, il est essentiel d'avoir certaines compétences en raison de la complexité et des spécificités de l'industrie immobilière. Il faut donc accoler à solide bases immobilières d’excellentes notions de finances. Plus précisément, à l’indispensable connaissance et compréhension du marché immobilier (demande, offre, fluctuations des prix et cycles immobiliers) pour prendre des décisions avisées, s’ajoute nécessairement un solide savoir des principes financiers, tels que l'évaluation des investissements, la gestion des flux de trésorerie, l'analyse des ratios financiers et la modélisation financière. Cette base est cruciale pour évaluer en toute connaissance de cause la rentabilité et la viabilité des projets immobiliers.

Car pour choisir la meilleure option en fonction de la situation, il faut non seulement comprendre les différents types de financements immobiliers tels que les prêts hypothécaires, les crédits-bails, les prêts de construction, etc., mais aussi connaître leurs avantages et leurs inconvénients. Il est en effet crucial de minimiser les pertes potentielles en évaluant les risques associés aux projets immobiliers, qu'ils soient liés au marché, à la réglementation, à la gestion ou à d'autres facteurs.

À ce pôle spécifiquement financier vont devoir s’adjoindre des compétences en droit pour éviter les litiges et les problèmes juridiques, une bonne compréhension des implications fiscales des transactions immobilières et des investissements, pour optimiser les avantages fiscaux, ainsi qu’une certaine maîtrise des outils et des logiciels de modélisation financière, ou des technologies liées à la collecte et à l'analyse de données immobilières.

Les objectifs de notre formation financement immobilier

Une formation en financement immobilier aura ainsi pour objectif de fournir aux apprenants les compétences et connaissances nécessaires à la compréhension et la gestion des aspects financiers liés à l'industrie immobilière. Or la connaissance du terrain facilitera l’évaluation des risques et opportunités liés aux investissements immobiliers. Cela inclut la capacité d'analyser la rentabilité potentielle d'une propriété, d'identifier les facteurs de risque et de prendre des décisions éclairées.

Proposée en e-learning, notre formation en financement immobilier enseigne donc comment structurer et gérer les financements pour l'achat, la vente ou l'investissement dans des biens immobiliers. Cela peut inclure des aspects tels que la négociation des taux d'intérêt, la gestion des flux de trésorerie et l'utilisation efficace de l'effet de levier financier.

Par l’apprentissage des lois et réglementations liées aux transactions immobilières et au financement, les apprenants sont initiés aux aspects juridiques, fiscaux et réglementaires qui peuvent avoir un impact sur les décisions financières. Quant aux professionnels travaillant déjà dans le domaine immobilier, une formation en financement immobilier leur permet d'offrir des conseils éclairés à leurs clients, qu'il s'agisse d'acheteurs, de vendeurs ou d'investisseurs, sur les options de financement disponibles et les implications financières de leurs décisions. Enfin, cette formation est essentielle pour gérer efficacement un portefeuille immobilier en optimisant les financements, en maximisant les rendements et en minimisant les risques.

Et pour ceux qui souhaitent travailler dans le secteur financier lié à l'immobilier, une formation en financement immobilier peut ouvrir des opportunités de carrière dans les banques, les sociétés de prêts hypothécaires, les cabinets de conseil en investissement et d'autres institutions financières.

Objectif de la formation e-learning financement immobilier

Une formation en finance immobilière doit donc fournir aux participants les compétences, les connaissances et les outils nécessaires pour comprendre, analyser et gérer efficacement les aspects financiers complexes de l'industrie immobilière. En voici quelques objectifs :

- compréhension approfondie de l'industrie immobilière

- maîtrise des concepts financiers clés comme l'évaluation des investissements, les taux de rendement, la valorisation des propriétés et la gestion des flux de trésorerie

- connaissance des produits financiers immobiliers tels que les prêts hypothécaires, les crédits-bails, les prêts de construction et d'autres formes de financement

- analyse et évaluation des investissements immobiliers

- gestion des risques et des opportunités en tenant compte des facteurs financiers, juridiques et de marché

- modélisation financière pour évaluer l'impact des différentes variables sur les résultats financiers d'un projet immobilier

- compréhension des aspects juridiques et fiscaux couvrant les lois sur la propriété, les impôts fonciers et les implications fiscales des investissements immobiliers

- stratégies de financement et de structuration en fonction des besoins spécifiques d'un projet, en prenant en compte les taux d'intérêt, les termes de remboursement et autres facteurs

À qui est destinée cette formation ?

Une formation de ce type est pertinente pour toute personne ayant un intérêt professionnel ou personnel dans l'immobilier et qui souhaite comprendre les aspects financiers de ce secteur afin de prendre des décisions éclairées et rentables. Proposée en e-learning, donc dépourvue des contraintes du présentiel, elle s’adresse donc en premier lieu aux professionnels de l'immobilier : agents immobiliers, courtiers, gestionnaires de biens immobiliers et professionnels de la vente immobilière qui souhaitent appréhender les aspects financiers pour mieux conseiller leurs clients.

Les personnes intéressées par l'achat, la possession ou la gestion d'investissements immobiliers, tels que des propriétés locatives ou des biens commerciaux, ont potentiellement le souhait d’acquérir des compétences financières pour évaluer les opportunités et gérer les risques. Les professionnels de la gestion de patrimoine cherchant à diversifier les portefeuilles de leurs clients avec des investissements immobiliers peuvent avoir besoin de compétences spécifiques en matière de financement et d'analyse immobilière.

À l’autre bout du spectre, nous trouvons les professionnels de la finance, de la banque ou de l'investissement, qui souhaitent développer une expertise dans le financement immobilier pour mieux servir les clients ou évaluer les opportunités.

Les développeurs immobiliers impliqués dans la construction de nouveaux bâtiments peuvent nécessiter des connaissances en gestion de projet et en modélisation financière. Les professionnels chargés d'analyser la viabilité financière des projets immobiliers, que ce soit pour des investissements, des prêts hypothécaires ou d'autres transactions, peuvent améliorer leurs capacités d'analyse grâce à cette formation.

Les entrepreneurs qui prévoient d'investir dans l'immobilier ou de développer des projets immobiliers peuvent être intéressés par cette formation pour être capables de prendre des décisions informées et gérer les aspects financiers de leurs projets.

Concernant les étudiants et diplômés en commerce ou en immobilier qui envisagent une carrière dans le commerce, la finance ou l'immobilier, nous leur conseillons de développer des compétences spécialisées en finance immobilière pour se démarquer sur le marché du travail.

Enfin, pourquoi les propriétaires de biens immobiliers ne chercheraient-ils pas à maximiser la valeur de leurs propriétés en tirant parti de leurs connaissances financières pour évaluer les coûts et les avantages ?

Rejoignez-nous sur nos réseaux sociaux !
À propos
Demander votre attestation pour la CCI
Formation immobilierCarte TFormation immobilier CPFFormation agence immobilièreCertification immobilierBlogCGV du centre de formationMentions légalesPolitique d'handicapcontact@immoforma.fr